“网上个人信息黑市”曝光 警惕“四大件”泄露 曝光全程犯罪相当隐蔽

发布时间：2025-05-12 00:52:54 来源：智汇云舍 作者：知识

　　事主13万余元存款莫名消失，网上直到警方破案，个人检察机关审讯，信息泄露才牵出“网上个人信息黑市”，黑市嫌疑人也交代，曝光全程犯罪相当隐蔽，警惕很难被事主发现。大件近日，网上海淀检察院通报了这起案件。个人

　　事件13万元存款通过基金操作被转走

　　去年12月5日，信息泄露张女士报案称，黑市其儿子陈先生的曝光建行卡被人转走130800元。“密码只有我们母子知道。警惕”

　　那么，大件这笔钱是网上怎么转移的呢？警方查询资金流向发现，这笔钱被人分两次购入某基金。随后，警方到建行和基金公司查询，建行和基金公司都确认了上述两笔交易。基金公司工作人员还说，该公司在11月19日开通了陈先生的账户，12月2日，陈先生以本人的名义购买130800元基金，第二天，基金又分多次被赎回，款项汇入了一张仍是以陈先生名义开设的与基金绑定的农行卡。警方侦查发现，农行卡开户日期为12月3日，开户当天，赎回基金的钱款都被提走了。

　　“我没有办过农行卡，也没有丢过身份证，这张卡是怎么办的？”陈先生觉得事情太离奇了。

　　警方追踪钱款流向这条线索，最终抓获嫌疑人朱某、陈某、彭某、涂某4人。案件转到检察机关后，检察官彻底弄清了整个犯罪流程。

　　手段有了“四大件”就能冒充他人办卡

　　“首先，要买到‘四大件’。”朱某交代，“四大件”包括卡主姓名及预留手机号、身份证号、银行卡号、银行卡密码。这些个人信息这么容易买到吗？“很容易，只要在我们这个圈子熟知的QQ群里发信息，很快就会有人应答，出售相关信息。这相当于‘网上个人信息黑市’。”

　　买到个人信息后，嫌疑人要筛选卡内存款多、交易频率低的作为目标。“这种卡获利多，而且卡主不常使用卡，不会太快发现钱款被转移。”

　　选定目标后，嫌疑人继续在“网上黑市”招标——根据身份证号查到受害人身份证正面照片，并做成被害人的身份证扫描件。待扫描件制成后，涂某找人制作临时身份证，这样，就可以找人去银行柜台以被害人的名义开卡了。

　　经过上述准备工作，转账变得更容易、更隐蔽。负责“网络技术”的陈某通过网银，把陈先生建行卡的钱转到基金，再赎回打到农行卡上。取现时，只有一小部分是直接取现，大部分钱款是通过几台POS机转到他们预先准备的多张银行卡上。整个犯罪流程几乎不在现实生活中留下痕迹。

　　目前，该案已进入侦查起诉阶段。

　　漏洞个人信息泄露严重

　　检察官说，案件警示大家要更加注重个人信息保护和交易安全防范，但防范个人信息泄露，不仅要依靠个人之力，更要依靠社会管理机制的健全，及时堵塞漏洞，降低风险，因此，必须从源头治理、打击泄露个人信息的违法犯罪活动。

　　检察官还特意总结出管理方面存在的三大漏洞。

　　漏洞一：个人信息泄露严重。“‘四大件’中，甚至包括银行卡密码，这些极度隐私的信息是谁泄露出去的，有关部门应该严查，清理‘网上黑市’。”

　　漏洞二：基金公司验证不足。本案中，涉案基金验证方式是网银验证，也就是说输入姓名、身份证号、银行卡号、网银登录密码，就可以成功开户，不需要U盾以及手机验证码。而且，该基金可以添加事主本人名下卡，只需要输入另一张卡的卡号、名字、身份证号、取款密码，就可以绑定成功，然后通过个人资金归集功能，将基金转到这张卡上。在验证不充足的情况下，这样操作，很容易让第二张卡脱离控制。

　　漏洞三：银行监管疏松。嫌疑人交代，找他人代办银行卡过程中，一般都是许以一定报酬，随机寻找和身份证照片相似的路人。银行须加强监管，仔细审核卡主身份，让嫌疑人无漏洞可钻。“当事主发现账户资金被他人秘密转走后，竟没有收到任何信息提示，甚至最后也没有补救并遏制危险的办法，银行在这方面也应该提高服务质量和防范意识。”检察官说。

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